Aufbau einer der ersten Neobanken im Nahen Osten

Die Herausforderung

Der Kunde erkannte diese Marktlücke und erweiterte sein Portfolio, um der steigenden Nachfrage nach digitalem Banking nachzukommen. Mit diesem Schritt entwickelte sich das Unternehmen von einem traditionellen Finanzdienstleister zu einer vollständig digitalen Bank.

Das Projekt wurde durch ein führendes staatliches Innovationsprogramm unterstützt. Es war Teil einer nationalen Strategie, das Land als modernen Technologiehub im Nahen Osten zu positionieren. Allerdings fehlte dem Unternehmen die interne technische Expertise, um ein groß angelegtes IT-Projekt eigenständig umzusetzen und schnell zu skalieren.

Nach einem intensiven Auswahlprozess mit umfassenden Prüfverfahren entschied sich der Kunde für Scalefocus als Technologiepartner. Unsere FinTech-Kompetenz, bewährten Delivery-Strukturen und unser agiler Entwicklungsansatz bildeten die Grundlage für eine erfolgreiche Zusammenarbeit. Von der ersten Beratungsphase über die strategische Planung bis hin zur technischen Umsetzung begleiteten wir den Kunden und lieferten hochwertige Beratungs- und Entwicklungsleistungen. Gemeinsam legten wir den Grundstein für eine der ersten Neobanken der Region.

Die Lösung

Um maximale Transparenz und eine reibungslose Zusammenarbeit zu gewährleisten, setzten wir auf das Spotify-Agile-Modell. Es stärkte den Teamgeist, erhöhte die Eigenverantwortung und reduzierte organisatorische Hindernisse – ein entscheidender Vorteil bei einem schnell wachsenden Großprojekt, das kontinuierlich neue Anforderungen hervorbrachte.

Das Projekt wurde vollständig nach dem Scrum-Framework umgesetzt. Die Projektteams konnten schnell liefern – ohne unnötigen Overhead. Diese Methode erlaubte flexible Reaktionen auf neue Aufgaben, effizientere langfristige Planung und eine durchgehend höhere Produktivität über alle Bereiche hinweg.

Wir starteten mit sechs Entwicklungsteams. Heute arbeiten über 20 Einheiten am Projekt, davon 17 mit Scalefocus-Experten. Zu unseren Leistungen zählten die Entwicklung mobiler Anwendungen für iOS und Android, die Integration moderner Backend-SaaS-Lösungen und die Umsetzung einer automatisierten Qualitätssicherung. Zusätzlich gestalteten wir interaktive Benutzeroberflächen auf Grundlage fundierter UX-Analysen, die das Nutzerverhalten umfassend berücksichtigen.

Wir verwandelten Daten in klar verwertbare, geschäftsrelevante Erkenntnisse. Zudem unterstützten wir die Sicherheitsarchitektur des Kunden mit modernsten Technologien und verschiedenen Tech-Stacks, um eine robuste und skalierbare Bankplattform sicherzustellen.

Ein Team von Scalefocus leitete die Entwicklung eines der größten Funktionsbereiche der App: die Kontenverwaltung. Wir entwickelten Funktionen wie Kontostand, Transaktionen, digitale Karten, Kontoauszüge und eine Ausgabenanalyse und stellten so die Kernfunktionalität der Neobank bereit. Neben einem Scrum Master stellte Scalefocus hierfür unter anderem zwei iOS-Entwickler, zwei Android-Entwickler, einen Java-Backend-Engineer, zwei Quality Engineers sowie einen UX/UI-Designer. Ergänzend arbeiteten wir an Premium-Mitgliedschaften, KYC-Prozessen und kontinuierlichen App-Updates für eine nahtlose, sichere und langfristig erweiterbare Nutzererfahrung.

Ein entscheidender Punkt war die Übersetzung moderner agiler Praktiken in eine für Regulierungsbehörden verständliche Sprache. Dank unserer Expertise im Produktmanagement konnten wir die erforderlichen Nachweise für Kontrollen, Risikomanagement und Projektmanagement klar und prüfbar aufbereiten.

In einem stark regulierten Umfeld konnten wir leicht verstehen, was die Aufsichtsbehörde wollte, fanden es in unserem Rahmenwerk und erstellten die erforderlichen Unterlagen, damit der Kunde alle Audits bestehen konnte. So konnten wir die regulatorischen Audits deutlich erleichtern und eine stabile Compliance sicherstellen.

Mitentwickelte Funktionen:

• Online-Onboarding, Utility-Zahlungen, automatische Zahlungen
• Interne, lokale und internationale Überweisungen
• Basis-Mitgliedschaft mit physischer Debitkarte
• Kunden-Self-Service über mehrere Kanäle

Ergebnisse

Die Offenheit moderner Verbraucher für rein digitale Angebote legte die Grundlage für die Geschäftserweiterung des Kunden und prägte unseren Ansatz für das Projekt. Wir analysierten Trends zur Adoptionsbereitschaft und die Entscheidungswege der Nutzer sehr genau.

Die Neobank, die Scalefocus mitentwickelte, bietet ein modernes, digitales Banking-Erlebnis mit häufig genutzten Funktionen wie Online-Onboarding, Utility-Zahlungen und automatisierten Transaktionen.

Das Projekt zählt zu den spannendsten und groß angelegten Technologievorhaben im Nahen Osten. Dabei stellten wir Skalierbarkeit, Performance und Effizienz innerhalb ehrgeiziger Fristen sicher und führten gleichzeitig eine große Zahl neuer Teammitglieder erfolgreich ein.

In einem Markt, der zunehmend auf Online-Banking setzt, haben wir unserem Kunden geholfen, den Weg für digitale Bankdienstleistungen zu ebnen. So wurde er einer der ersten Neobanking-Anbieter in einer Region mit nahezu unbegrenztem Potenzial.

• Aufbau einer der ersten Neobanken der Region
• MVP (geschlossene Testphase) in nur 18 Monaten
• Nutzerorientierte UI/UX auf allen Geräten
• Physische und virtuelle Debitkarten für sichere Transaktionen