Banken, Finanzen und Versicherungen
Mit einer sozial engagierten Banking-App nach der anderen die Welt verändern
Erfolgsgeschichte
Spiral Bank, ein US-FinTech, suchte einen Technologiepartner, der innerhalb einer sehr engen Frist eine native iOS-App entwickelt, mit überzeugender UX und starken Funktionen für ihr spezielles Marktsegment. Nutzer sollten über ihre persönliche Banking-App an verschiedene gemeinnützige Organisationen spenden können. Scalefocus entwickelte eine sichere und einfach nutzbare Lösung, die Finanzservices mit der Unterstützung sozialer und ökologischer Zwecke verbindet. Wir begleiteten Spiral Bank von der Idee bis zum Launch und unterstützten das Unternehmen bei seinen Technologieentscheidungen im wettbewerbsintensiven FinTech-Markt.
Sicherheit auf Weltklas-seniveau mit militärischer Verschlüsselung
Skalierbare AWS-Lösung für weiteres Wachstum
Native iOS-App von Grund auf entwickelt
Der Kunde
Um sich als echter Disruptor zu positionieren, wollte Spiral Bank, ein US-FinTech-Start-up, die Herausforderung des Product-Market-Fit auf besondere Weise lösen. Die Lösung sollte nicht nur die Bedürfnisse der Zielgruppe erfüllen, sondern auch einen gesellschaftlichen Beitrag leisten. Im Mittelpunkt steht die Überzeugung, dass die Zukunft Marken gehört, die ebenso stark ans Geben wie an Profit denken. Ziel des Unternehmens war es, die erste digitale Lösung zu schaffen, die persönliches Banking und Spenden nahtlos verbindet und Spender mit Wohltätigkeitsorganisationen und Non-Profits zusammenbringt. Nutzer können soziale Zwecke mit einmaligen oder wiederkehrenden Spenden ab 5 US-Dollar unterstützen und erhalten zugleich Prämien sowie monatliche Cash-Boni auf ihre Einlagen.
Die Lösung
Auf dem Weg zu einer ethisch geprägten Banking-Lösung brauchte Spiral Bank einen Technologiepartner mit fundierter FinTech-Erfahrung, der die iOS-App als neues Ökosystem für Spender und 1,5 Millionen Non-Profit-Organisationen entwickelt. Das Start-up beauftragte Scalefocus damit, die Geschäftsidee technologisch auszuarbeiten, sie von der Konzeption bis zum Markt zu begleiten und bei der Auswahl des passenden Technologie-Stacks zu beraten. Das Ergebnis sollte skalierbar sein, weiteres Wachstum unterstützen und Spiral Bank als Vorreiter im Mobile Banking positionieren.
Auf Basis der Informationen des Spiral-Bank-Teams zur Zielgruppe war klar, dass die zentrale Persona ein technikaffiner junger Erwachsener mit iPhone und ausreichend Einkommen für Spenden war. Entsprechend brauchte die Lösung ein klares und ansprechendes Design, das weder zu verspielt noch funktional zu schlicht wirkt. Unser Ansatz basierte auf der Annahme, dass viele Menschen gerne spenden würden, dafür aber eine möglichst einfache Möglichkeit brauchen. Deshalb waren One-Click-Aktionen und eine entsprechend tragfähige Architektur zentral.
Unser Team entwickelte zunächst ein Proof of Concept, das den Bedarf für eine native Mobile App statt einer hybriden Lösung belegte. Ein hybrides UI hätte zu unnötigen Elementen, unpassend platzierten Funktionen und einer insgesamt weniger intuitiven UX geführt. Unsere Experten kamen deshalb zu dem Schluss, dass eine native App notwendig war, um die gewünschte Konsistenz bei interaktiven Elementen und eine reibungslose Navigation sicherzustellen. Wir setzten Architekturdesign, User Testing, Launch und Post-Launch innerhalb klar definierter Fristen um und orientierten uns dabei an den detaillierten Vorgaben der internen UX-Spezialisten von Spiral Bank. Gleichzeitig berücksichtigten wir die Human Interface Guidelines von Apple und stellten sicher, dass alle Designentscheidungen mit diesen Empfehlungen übereinstimmen.
Der Beitrag von Scalefocus umfasste:
- Backend-Architektur und Design, DevOps sowie Prozessoptimierung
- Digitale und physische Kartenoptionen über Drittanbieter-Integrationen
- Automatische tägliche Top-up-Funktion, um Karten auf ein definiertes Niveau aufzuladen
- Digitale Giro- und Sparkonten über Drittanbieter-Integrationen
- Detaillierte Transaktionshistorie und Ausgaben-Tracker
- Benutzerfreundliche Startseite mit Infinite Scroll und Feed-Charakter
- Sofortige Benachrichtigungen zu ausgehenden und eingehenden Geldtransfers
- Follow- und Share-Funktionen für Inhalte von Wohltätigkeitsorganisationen und NGOs
- Robuste API-Sicherheit auf Basis intelligenter Backend-Algorithmen
Die Ergebnisse
Da die Covid-19-Krise persönliche Veranstaltungen und Fundraising-Aktivitäten fast vollständig zum Erliegen brachte, musste die Banking-App des Kunden Spenden im pandemischen Umfeld und darüber hinaus einfacher und sicherer machen. Das Scalefocus-Team entwickelte eine Anwendung, die Finanzservices mit der Möglichkeit verbindet, soziale und ökologische Zwecke zu unterstützen. Die native iOS-Banking-App unterstützt Spenden an Organisationen aus Bereichen wie Klimaschutz, Krebsforschung, Menschenrechte, Armutsbekämpfung, zugängliche Bildung, Waffenkontrolle und Kulturerbe. Es gibt keine Gebühren für aktive Konten, kein Mindestguthaben und keine versteckten Kosten. Spenden erfolgen über ein Belohnungssystem mit voller Transparenz. Wohltätigkeitsorganisationen zeigen Nutzern mit Bildern und Videos, wofür ihre Mittel eingesetzt wurden. Damit Spiral Bank das Potenzial dieser Idee langfristig ausschöpfen kann, richtete Scalefocus Continuous-Integration-Prozesse ein, die das spätere Wachstum und die Erweiterung der Lösung unterstützen.
Ergebnisse auf einen Blick:
- Native iOS-App von Grund auf entwickelt, nach vorgelagertem Proof of Concept
- Skalierbare AWS-Lösung für unbegrenztes Wachstum und sich verändernde Geschäftsanforderungen
- Sicherheit auf Weltklasseniveau mit militärischer Verschlüsselung
- Nahtlose KYC- und Integrationen mit Drittanbietern für Zahlungsdienste
- Mobile Check-Einreichung, monatliche Rechnungszahlungen und Steuerreport zum Jahresende
- Continuous-Integration-Prozesse für die einfache Ergänzung neuer Funktionen