Banken, Finanzen und Versicherungen
Digitalisierung der bulgarischen Finanzaufsicht mit einem einheitlichen digitalen System
Erfolgsgeschichte
Die Bulgarische Finanzaufsichtskommission beauftragte Scalefocus mit der Modernisierung ihrer fragmentierten IT-Infrastruktur durch die Entwicklung eines Einheitlichen Informationssystems (UIS). Das neue System ersetzte veraltete, manuelle Prozesse durch vollständig digitale Dienste. Es integrierte mehrere interne und externe Systeme, darunter wichtige europäische Aufsichtsbehörden, und ermöglichte die Echtzeit-Datenteilung sowie eine verbesserte regulatorische Compliance. Das Projekt steigerte die betriebliche Effizienz erheblich und reduzierte den Verwaltungsaufwand. Das UIS ist ein bedeutender Schritt hin zu einem modernen und transparenten Finanzregulierungsumfeld in Bulgarien.
Optimierte Abläufe durch ein einheitliches System
Vollständige digitale Kundenbetreuung
Verbesserte Datenqualität und Compliance
Der Kunde
Unser Kunde ist die Bulgarische Finanzaufsichtskommission (FSC), die nationale Regulierungsbehörde des Nichtbankensektors in Bulgarien. Ihr Zuständigkeitsbereich umfasst die Bereiche Renten, Versicherungen und Kapitalmärkte. Die Mission der FSC besteht darin, Transparenz und einen ordnungsgemäßen Marktbetrieb zu gewährleisten und dabei die Interessen von Bürgerinnen, Bürgern und Unternehmen zu schützen.
Über ihre nationale Rolle hinaus setzt die Kommission EU-weite Regulierungsrichtlinien wie DORA und die DSGVO um und hält das Land so auf dem Stand der europäischen Standards. Darüber hinaus spielt sie eine zentrale Rolle bei der Regulierung, Aufsicht und Förderung der Compliance in der gesamten bulgarischen Wirtschaft.
Die Herausforderung
Nach ihrer Gründung Anfang der 2000er-Jahre war die IT-Infrastruktur der Finanzaufsichtskommission stark fragmentiert. Dies erzeugte einen erheblichen Verwaltungsaufwand, verlangsamte interne Prozesse und erschwerte die zeitnahe und transparente Erbringung von Aufsichtsleistungen. Die fehlende Systemintegration führte zu doppelten Arbeitsvorgängen, inkonsistenten Daten in öffentlichen Registern und einer eingeschränkten Möglichkeit zur Echtzeit-Zusammenarbeit mit europäischen Aufsichtsbehörden.
Zudem hatte die Kommission noch keinen Übergang zu digitalen Verwaltungsdiensten vollzogen. Dies machte es schwierig, den steigenden Anforderungen einer digital geprägten Gesellschaft gerecht zu werden – insbesondere angesichts einer veralteten und fragmentierten Infrastruktur. Viele der bestehenden FSC-Systeme bestanden aus eigenständigen Modulen verschiedener Anbieter, was zu einer ineffizienten IT-Umgebung führte.
Angesichts der damit verbundenen betrieblichen Herausforderungen beschloss die FSC, ihre digitale Infrastruktur in einem einheitlichen Rahmen zu konsolidieren. Dieses Vorhaben nahm Gestalt an als Projekt zur Einführung eines Einheitlichen Informationssystems (UIS), das von der Europäischen Union mitfinanziert wurde.
Mit der Entwicklung des UIS verfolgte die FSC das Ziel, die Serviceerbringung zu optimieren und die Echtzeit-Integration mit europäischen Aufsichtsbehörden wie der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA) und der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) sicherzustellen. Ziel war es, den Verwaltungsaufwand durch die vollständige Digitalisierung der Dienste zu reduzieren und gleichzeitig die Geschwindigkeit, Qualität und Transparenz der Aufsichtstätigkeit zu verbessern.
Die Lösung
Um die langjährige Fragmentierung ihrer IT-Systeme zu beheben und die digitale Transformation zu beschleunigen, wählte die FSC Scalefocus als End-to-End-Technologiepartner für die Entwicklung des Einheitlichen Informationssystems (UIS). Die Kommission wollte zudem die breitere E-Government-Strategie Bulgariens umsetzen und papierbasierte Prozesse durch vollständig digitale Verwaltungsdienste ersetzen.
Scalefocus leitete die Digitalisierung des UIS als umfangreiches Programm, das alle Phasen von Architektur und Entwicklung bis hin zu Deployment und Integration abdeckte. Unser multidisziplinäres Team umfasste Lösungsarchitekten, Backend- und Frontend-Entwickler (überwiegend in Java), Datenbankexperten, DevOps-Spezialisten sowie Fachleute für Business-Analyse, Projektkoordination und Projektmanagement.
Bisher mussten Bürgerinnen und Bürger sowie Unternehmen für Dienstleistungen wie die Lizenzerteilung, die Aktualisierung von Unternehmensdaten oder die regulatorische Berichterstattung persönlich bei der Kommission erscheinen oder physische Formulare per Post einreichen – ein zeit- und ressourcenintensiver Prozess. Das UIS ersetzte diese veralteten Praktiken durch eine zentrale digitale Plattform, die nun alle internen und externen Dokumente verwaltet und digitale Unterzeichnung und Stempelung unterstützt, um Effizienz und rechtliche Compliance zu gewährleisten.
Wir entwickelten ein externes Portal für Bürgerinnen und Bürger, juristische Personen und regulierte Organisationen sowie ein internes Portal, das die zuvor fragmentierten Softwarelösungen der FSC vereinheitlicht. Darüber hinaus überarbeiteten wir die gesamte Datenbankarchitektur der Kommission und migrierten Daten aus verschiedenen Legacy-Quellen wie Excel-Dateien, XML-, XBRL-Formaten und eigenständigen Datenbanken. Ein integriertes Aufgabenverwaltungsmodul verknüpft Arbeitsabläufe, erstellt automatisch Aufgaben, setzt Fristen und leitet diese an die zuständigen Fachleute in der gesamten Institution weiter.
Das UIS führte umfangreiche Integrationsmöglichkeiten ein, die in drei Kategorien strukturiert sind:
- Horizontale Integrationen mit nationalen Systemen, darunter das Handelsregister, Bulstat, die Bulgarische Nationalbank, die Sofia Stock Exchange und das Zentrale Depot, sowie registerübergreifende Konnektivität über RegiX, die bulgarische Regierungsplattform für den Datenaustausch.
- Integrationen auf europäischer Ebene, die die FSC mit EU-Regulatoren wie ESMA, EIOPA und der EBA verbinden. Über diese Verbindungen kann die FSC strukturierte Berichte in Echtzeit direkt an europäische Aufseher übermitteln.
- Interne Integrationen mit den HR-, Buchhaltungs- und Verzeichnisdiensten der FSC sowie mit Legacy-Anwendungen, die weiterhin Teil der IT-Umgebung sind.
- Die digitalen Dienste wurden so konzipiert, dass sie leicht erweiterbar sind. Neue Funktionen können konfiguriert statt individuell entwickelt werden, was die schnelle Erstellung von mehr als 300 digitalen Diensten in kurzer Zeit ermöglichte. Diese Flexibilität stellt sicher, dass sich das UIS auch künftigen regulatorischen Anforderungen anpassen kann.
Die Ergebnisse
- Das UIS vereinte die drei Aufsichtsbereiche der Kommission – Versicherungen, Renten und Kapitalmärkte – auf einer einzigen Plattform und ermöglichte die elektronische Kundenbetreuung sowie eine schnellere Vorgangsbearbeitung.
- Die verbesserte Datenverwaltung erfasst, validiert, transformiert und strukturiert Informationen effizient. Dies steigerte die betriebliche Effizienz, stärkte Kontrollmechanismen und reduzierte den Papierverbrauch mit entsprechenden Kosteneinsparungen.
- Die Einführung des fortschrittlichen Informationssystems verbessert die behördliche Aufsicht und optimiert den Betrieb. Das Ergebnis ist eine zentrale Lösung, die langfristigen Mehrwert nicht nur für die Kommission, sondern für die gesamte Gesellschaft schafft.
- Verbesserte ESG-Compliance und reduzierter ökologischer Fußabdruck durch Verringerung des Papierverbrauchs.
- Die FSC betreut Bürgerinnen und Bürger, Unternehmen sowie europäische Stakeholder effektiver und stellt Prozesse transparent und digital zugänglich bereit.